【3つの違い！】投資信託とETFの違いってなんなの？？

 

 

 

 

 

投資信託、ETFって一体なんなの？

投資初心者のみなさん！投資信託やETFという言葉は知っていますか？

なんとなく聞いたことがあるという方から全く聞いたことないよ！という方、様々だと思います。

 

 

ということはないですが、投資信託やETFは初心者の強い味方になります。

また、投資をするうえで絶対に区別しておきたい！というほどのものでもありませんがせっかくなので知っておきましょう。

 

投資信託 とは？

投資信託とはファンドともいい、複数の投資家からお金を集め、運用のプロが株式や債権、不動産に投資、運用をしてくれる商品のことです。

その成果が投資金額に応じて分配される仕組みになっています。

 

ETF とは？

ETFとはExchange Traded Fundsの略で上場投資信託といわれます。

ETFは、投資信託を上場させたもので証券取引場で投資家が自由に売買することができます。

こちらもファンドと呼ばれ、一言にファンドといっても区別して考えなければいけません。

 

つまり、投資信託もETFも投資信託のことで、違いとしては上場しているかどうかの違いになります。

 

 

 

 

投資信託とETFの３つの違いについて

売買方法の違い

一つ目は、売買方法の違いです。

 

投資信託は、販売会社で購入することができます。

販売会社とは、証券会社や銀行、郵便局などがあり、購入する投資信託ごとに違います。

価格は、１日１回値段の計算があり決定されます。

 

一方、ETFは証券会社で取引することができます。

取引の際は証券口座を使い、証券市場で取引されます。

価格は、リアルタイムで変動します。

 

 

コストの違い

二つ目は、コストの違いです。

 

まず、投資信託もETFも購入する際には手数料がかかります。

 

次に保有している間、信託報酬という費用がかかります。

信託報酬とは、代わりに管理や運用してもらっているために発生するもので、手間賃のようなものです。

一般的に投資信託の方がETFよりも信託報酬は高くなると言われています。

 

最後に売却・解約時にも、投資信託は信託財産留保額、ETFは売買手数料という手数料がかかります。

 

 

 

その他の違い

まずは取扱している銘柄数についてです。

投資信託は約６０００種類ある一方、ETFは約２００種類とかなり少ない種類になっています。

 

次に自動積み立てについてです。

投資信託は、初めに金額を指定することで毎月自動で積み立てすることができます。

しかし、ETFはほとんどの証券会社で自動積み立てができないようになっています。

また、投資信託はiDeCoやNISAなどに利用できるようになっていますが、ETFはiDeCoでは利用できず、NISAも対象になっているのは７本のみになっています。

 

最後に分配金再投資についてです。

投資信託は、配当金や利息は分配金として受け取るか再投資するか選ぶことができます。

ETFは、自動で再分配される仕組みがないため、もし再投資する場合は支払われた分配金を使い、自分で購入しなければいけません。

 

 

 

結局どちらがおすすめ？

投資初心者、iDeCoやNISAで使用したい方には投資信託がおすすめです。

なぜなら、専門家が運用してくれる、自動積み立てが選択できる、iDeCoやNISAの対象になっている、分配金再投資を自動でしてくれる　といった特徴があるためです。

自動で運用、積み立て、分配金再投資をしてくれることで初心者が面倒になりやすい手間を省くことができ、iDeCoやNISAでの利用することで運用利益を非課税で受け取ることができます。

ただし、銀行や郵便局などで購入する投資信託の中には売買手数料や信託報酬がかなり高い商品がたまにあります。

そのため、その場で購入を決めるのではなくきちんと調べてから購入することを心がけましょう。

 

また、ETFにも良い商品はたくさんあります。

リアルタイムでの取引がしたい方、自分で売買するタイミングや分配金の使い道を決めたい方、手数料を安くしたい方はETFの方がおすすめです。

 

長々と書いてきましたが、投資信託もETFもどちらも優れた金融商品です。

低額からも始めやすいのでどちらも始めてみて、自分に合っているほうを探したり両方運用するのもいいでしょう。

 

 

 

今回のまとめ